Как сообщили РИА "Дейта" в пресс-службе областной прокуратуры, выявлены нарушения при использовании денежных средств, выделяемых из Фонда обязательного страхования вкладов. В связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность -у банка была отозвана лицензия на осуществление банковских операций. На момент отзыва лицензии на корреспондентских счетах кредитной организации находились неоплаченные расчетные документы клиентов на общую сумму 505400 тыс. руб., в том числе по платежам в бюджет и внебюджетные фонды 105025 тыс. руб. В ходе проверки установлено, что активов банка было недостаточно для погашения обязательств.
Решением Арбитражного суда Сахалинской области от 16.10.08 МАБЭС "Сахалин-Вест" ОАО признан банкротом. В отношении банка открыто конкурсное производство. Временной администрацией по управлению кредитной организации установлено, что банком своевременно и в полном объеме не исполнялись денежные обязательства перед кредиторами, в том числе по уплате обязательных платежей. В период июня 2008 года допускалось систематическое нарушение сроков операций по счетам, в частности не перечислялись денежные средства со счетов по поручениям клиентов банка.
МАБЭС "Сахалин-Вест" ОАО не исполнял обязательства перед вкладчиками, в части выдачи сумм вклада ни в связи с истечением сроков договоров банковского вклада, ни в связи с требованиями вкладчиков. По состоянию на начало октября 2008 года, общий размер ссудной задолженности банка составляет 2 408 млн. руб., сумма просроченной ссудной задолженности – 286 млн. руб.
Кроме этого, установлено, что банком совершались сделки с активами, существенно снижающими стоимость имущества (активов), в том числе за счет дробления сделок, создавались непрозрачные схемы двойного движения денежных средств. Установлено, что ряд коммерческих организаций - заемщиков (векселедателей) создавались без намерения осуществлять предпринимательскую деятельность, и руководство банка владело соответствующей информацией.
В ходе работы временной администрации выявлены факты, когда в преддверии отзыва лицензии Банка России на осуществление банковских операций осуществлялись внутрибанковские операции по переводу денежных средств со счетов одних физических лиц на счета других физических лиц с целью получения (увеличения размера) страхового возмещения.
По результатам проверки, усматривая в действиях руководства и должностных лиц банка признаки уголовно-наказуемых деяний, предусматривающих ответственность за злоупотребление полномочиями, повлекшими причинение тяжких последствий охраняемым законом интересам государства, а также покушение на причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием- прокуратурой области принято решение о направлении материалов в орган предварительного следствия для принятия процессуального решения об уголовном преследовании.
По факту злоупотребления руководством и должностными лицами МАБЭС "Сахалин-Вест" ОАО своими полномочиями возбуждено уголовное дело. Ход расследования поставлен на контроль в прокуратуре области.