18+
9 декабря 2016, пятница
Важно
Приложения
ЭкономикаПриморский край28 марта 2013, 15:06печать

Сбербанк поможет заработать на мечту


Во Владивостоке специалисты крупнейшего банка страны рассказали, как выбрать оптимальный вариант инвестирования свободных денежных средств

28 марта 2013, 15:06, Дейта.  Сбербанк  продолжает активно развиваться. На этот раз специалисты крупнейшего банка России решили улучшить сегмент премиального обслуживания. Теперь в рамках премиального формата обслуживания «Сбербанк Премьер» появилась новая услуга «Персональное финансовое планирование». Именно с ее помощью, специалисты банка помогут подобрать каждому клиенту финансовую стратегию, которая позволит сохранить и приумножить накопленные средства.

Услуга персонального финансового планирования – это, прежде всего стандарт обслуживания и предложения финансовых продуктов, полностью ориентированный на решение финансовых задач. Услуга предоставляется клиентам с уровнем ежемесячного дохода от 50 000 рублей, либо планирующим вложить в продукты банка не менее 400 000 рублей. Сбербанк запускает услугу персонального финансового планирования одним из первых в стране, формируя тем самым новый вектор в повышении финансовой грамотности населения и проявляя высокий уровень заботы о клиенте.

И вот новое направление работы банка было продемонстрировано журналистам, которые выступили в роли клиентов банка. Каждого, как и полагается, пригласили в отдельный конфиденциальный кабинет для разработки персонального финансового плана.

С корреспондентом  ИА «Дейта» работала клиентский менеджер «Сбербанк Премьер» Зоя ИЛЬИНА. Специалист подробно рассказала, что представляет собой финансовое планирование:

«У каждого человека есть финансовые цели, которые он стремится достичь: купить новый дом, машину, дать образование ребенку и так далее. Залогом успеха в их достижении является осознанный подход к управлению личными финансами и составление личного финансового плана. Исходя из задач клиента и его личного профиля, мы предлагаем оптимальный набор инвестиционных инструментов».

Итак, нами была выбрана цель – накопить 1,5 миллиона рублей к первому кварталу 2017 года. Начальный капитал составил 500 тысяч рублей.

 
Первым шагом в составлении финансового плана является сбор информации относительно личных финансов клиента.

«Для достижения финансовых целей есть два источника: стартовый капитал и регулярные вложения, – продолжает специалист банка. – Наша задача - оптимально распределить средства в соответствующих портфелях и предложить стратегию регулярных инвестиций. Портфель стартового капитала формируется из текущих накоплений. А портфель «Ежеквартальные вложения» предусматривает стратегию регулярного размещения свободных денежных средств в выбранные финансовые инструменты».

«Для формирования продуктового предложения нам необходимо определить, к какому риск-профилю вы относитесь, – рассказывает Зоя Ильина. – «Риск-профиль» - это отношение клиента к риску, на основании которого строится стратегия инвестирования».

Как объяснила специалист, существуют следующие виды риск-профиля: консервативный,  осторожный, уравновешенный, умеренно-агрессивный и агрессивный.

В нашем случае, риск-профиль - «Уравновешенный».  Основная инвестиционная цель – это сохранить и приумножить накопленный капитал в среднесрочной перспективе, используя различные финансовые  инструменты. 

Определив мою готовность к риску, Зоя Ильина предлагает сформировать сбалансированный портфель из стартового капитала, 60% которого составят депозиты, а остальные 40% – инвестиционные продукты  с потенциально высоким доходом, такие, как металлические счета, страховые инвестиционные продукты, паевые инвестиционные фонды. 



Ежеквартальные вложения было решено распределить между вкладами и паевыми инвестиционными фондами.

Исходя из вышеперечисленных данных, доходность будущего портфеля от первоначальных вложений составит 11,3% годовых. От ежеквартальных вложений – 10,6%. По итоговому плану к первому кварталу 2017 года планируется заработать 1 074 958 рублей.


 

Напоминаем, формат обслуживания «Сбербанк Премьер» предоставляет клиенту индивидуальное приоритетное обслуживание без очередей в специальных выделенных зонах в офисах Сбербанка. Также гарантируется высокий уровень комфорта при совершении банковских операций и конфиденциальность при  проведении деловых переговоров или встреч. Популяризация персонального финансового планирования позволит людям не просто получить консультацию профессионального специалиста, но и научиться более вдумчиво относиться к деньгам, планировать свои доходы и расходы в долгосрочной перспективе.

Если вас заинтересовала данная услуга и у вас есть нереализованная мечта, вы всегда можете обратиться к клиентским менеджерам «Сбербанк Премьер»:

Во Владивостоке:

Артем Баянкин,  Океанский проспект,  18, сот. 8-914-065-70-90;

Юлия Герасименко, проспект Красного Знамени, 59, сот.8-914-979-20-85;

Зоя Ильина, ул. Русская, 66, сот. 8-914-979-20-86;

Сарвира Жололова, ул. Светланская, 59, сот.8-914-791-62-42;

Елена Скороход, ул. Светланская, 147, сот.8-914-065-63-99;

Светлана Пушкина, проспект 100 летия Владивостоку, 150в, сот.8-914-323-95-67.

В Артеме:

Вера Солонец,  ул. Кирова, 74/2, сот. 8-914-065-25-54;

В Большом Камне:

Екатерина Фатьянова, ул. Маслакова, 10, сот.8-914-979-19-37;

В Уссурийске:

Анна Бондаренко, ул. Ленина, 56, сот. 8-914-065-31-04;

Марина Тен, ул. Ленина, 56, сот. 8-914-065-33-24;

Юлия Рыкова, ул. Октябрьская, 56, сот. 8-914-065-31-79;

В Лесозаводске:

Надежда Козлова, ул. Калининская, 59, сот.8-914-065-43-94;

В Находке:

Олеся Дьячковская, ул. Портовая, 3, сот. 8-914-069-76-67

 

ИА "Дейта"
Загрузка...
Курс
вчера
сегодня
USD:63.9163.39
EUR:68.5068.25
CNY:92.8392.14
ДРУГИЕ МАТЕРИАЛЫ РУБРИКИ «Экономика»
ПРОЕКТЫ
Loading...
На данном сайте распространяется информация (материалы) информационного агентства «Дейта» - свидетельство ИА № ФС 77-44209 от 15 марта 2011 года, выдано Федеральной службой надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) – действует на основании Закона о СМИ.
© ООО «ДЕЙТА.РУ» 2001–2016 гг
редакция: 8(423)257-55-10, 2-777-236, e-mail: info@deita.ru; коммерческий отдел: 8-924-325-94-97, 8-984-147-09-88, net@deita.ru,pr@deita.ru.
При любом использовании текстовых материалов с данного сайта гиперссылка на источник обязательна
Рейтинг@Mail.ru Яндекс.Метрика