DEITA.RU
DEITA.RU

Некоторым россиянам могут запретить открывать новые счета в банках

21 февраля 2021, 21:15
В России
Деньги
Общество

Некоторым россиянам могут запретить открывать новые счета в банках

Разделение клиентов кредитных организаций по признаку совершения подозрительных операций может появиться в России, сообщает ИА DEITA.RU. Соответствующие изменения внесли в Госдуму.

Несколько сенаторов и депутатов во главе с Анатолием Аксаковым, председателем комитета Госдумы по финансовому рынку внесли обновлённую редакцию законопроекта, который направлен на усовершенствование механизма работы по оценке риска вовлеченности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в проведение подозрительных операций, пишет портал «Банки.ру».

Инициаторы предлагают ввести централизованный сервис «Платформа ЗСК» («Знай своего клиента»), посредством которого кредитные организации смогут получать информацию об уровне риска по конкретному клиенту и его контрагентам, чтобы в дальнейшем использовать соответствующую схему работы с этими клиентами. Критерии, следуя которым можно будет определить, совершил ли тот или иной клиент банка подозрительную операцию, планируется разместить в Сети на сайте Центробанка. Сами критерии будут разработаны Банком России и Росфинмониторингом.

Схемы также предложены в новой редакции закона. К клиентам предлагается «примерять» три категории риска – высокую, среднюю или низкую (зелёный, жёлтый или красный уровень риска), в зависимости от которой будет выстраиваться дальнейшая работа с клиентом банка. Так, если у клиента, например, зелёный уровень, меры в виде отказа в открытии банковского счета, применяться не будут, также будет допущен отказ в проведении операций по переводу денежных средств иным юрлицам и ИП, которые также отнесены к зелёному уровню риска, на их счета (вклады, депозиты), открытые в банках на территории РФ.

Чем ближе категория риска к красному уровню, тем более жёсткие меры могут быть применены. Так, гражданам с красным уровнем риска может быть установлен запрет на открытие новых банковских счетов, запрет на проведение любых операций, клиенту смогут запретить пользоваться системой СПБ платежной системы Банка России, а также ограничить в использовании электронного средства платежа.

Инициаторы акцентируют внимание на моменте добровольного характера данного сервиса, кроме того, новая редакция законопроекта исключает внесудебную конфискацию средств.

Россиян предупредили о новой схеме мошенников

17 июня 2021, 15:15
В России
Деньги
Общество

Россиян предупредили о новой схеме мошенников

Злоумышленники предлагают россиянам взять необычный кредит.

Новую схему обмана граждан раскрыли в Центральном банке страны, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Известия».

Её суть заключается в оформлении договора займа под залог имущества в формате лизинга. То есть, фактически человек арендует сам у себя активы и при этом ещё переплачивает жуликам.

Чаще всего, как отмечают в регуляторе, предметом ненастоящего «лизинга» выступает авто заёмщика. Впоследствии мошенники стараются забрать его у владельца.

Это становится возможным исходя из того, что в рамках договора право собственности переходит новых хозяевам, которые занимают человеку денежные средства.

Так что при малейшей просрочке платежа кредитор может забрать оставленное в залог имущество, а поскольку он его брал по заниженной стоимости, то для мошенников выгоднее обратить в свою пользу залог, чем получать от клиента проценты по кредиту.

Для того, чтобы не стать жертвой подобной схемы, в ЦБ порекомендовали россиянам не вступать в договорные отношения и не брать деньги у лиц с сомнительной репутацией.

Популярное
Тест
Авторская колонка
Выбор редакции
Последние новости