За что банк заблокирует перевод самому себе, предупредил юрист

Граждане могут столкнуться с блокировкой даже при переводах между своими собственными счетами.

Об этом агентству «Прайм» рассказал старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников, сообщает ИА DEITA.RU.

К признакам мошенничества относятся переводы на счета, по которым уже были зафиксированы мошеннические операции; нетипичные для клиента транзакции, совершённые из необычных мест, с использованием нового устройства, переводящиеся большие суммы и так далее; а также счета, находящиеся в «черных списках» Банка России.

Это касается любых транзакций — как переводов на сторонние счета, так и на собственные, пояснил юрист. Эксперт отметил, что если банк допустит ошибку и заблокирует перевод, ему придется вернуть деньги клиенту, поэтому многие организации предпочитают перестраховываться.

Гусятников подчеркнул, что ошибки со стороны банков неизбежны. «Чтобы избежать потери средств, финансовая организация скорее приостановит перевод на предусмотренный двухдневный срок, чем подтвердит его», — отметил он. Именно так сейчас происходит с блокировками в соответствии с Федеральным законом №115 (закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»).

Тем не менее, эксперт советует гражданам не слишком переживать по этому поводу. Во-первых, блокировки будут касаться только тех переводов, которые соответствуют вышеуказанным критериям. Если человек действует добросовестно, волноваться особо не о чем, уверяет юрист.

В то же время для мошенников это может усложнить схему вывода денег, ведь не все банки строго следят за «чистотой» счетов клиентов. В одних случаях вывести деньги проще, чем в других, и мошенники умеют убедительно склонить жертву к переводу в определённый банк.

Блокировка операций между собственными счетами, если она связана с признаками мошенничества, может помочь предотвратить ущерб. Если же добросовестный гражданин всё же столкнется с неправомерной блокировкой при попытке перевода денег между своими счетами, ему следует обратиться в банк или просто подождать два дня. После этого, при подтверждении операции со стороны клиента, банк обязан провести перевод, заключил Гусятников.