Новая схема: мошенники помогут снять наличку, но деньги клиенты не увидят

После вступления в силу новых правил о блокировке подозрительных операций с наличными у мошенников может появиться свежая схема обмана граждан. Об этом «Российской газете» рассказал доцент Финансового университета при правительстве РФ Петр Щербаченко.

По его словам, аферисты будут использовать объявления в соцсетях и мессенджерах, где обещают быстрый доступ к наличным без ограничений. Схема строится на том, что банки с 1 сентября получают право блокировать выдачу денег, если действия клиента покажутся им нетипичными. Этим обстоятельством злоумышленники намерены воспользоваться.

Гражданам могут предложить «обналичивание в обход лимитов», снабдив предложение фальшивыми гарантиями и отзывами на поддельных сайтах или в приложениях, стилизованных под инвестиционные платформы. Взамен аферисты попросят предоплату — примерно 10–15% от суммы, которую человек собирается снять. После перевода денег на карту или электронный кошелек мошенники исчезают, удаляя аккаунты и следы в сети.

Щербаченко подчеркнул, что такие объявления рассчитаны на доверчивых пользователей, ищущих легкие пути получения наличных. Он призвал граждан быть особенно осторожными и напомнил, что любые «обходные схемы» работы с банками несут в себе прямые риски остаться без денег.