Названы суммы переводов, которые банки стали считать подозрительными

В января 2026 года существенно расширился перечень признаков подозрительных переводов, разработанный Центральным банком России — вместо шести их стало двенадцать.

Основным новшеством стало то, что теперь под подозрение будут попадать даже относительно небольшие переводы, сообщает ИА DEITA.RU.

Отныне, если при использовании смартфона или карты с NFC время обмена данными между картой (в том числе цифровой) и банкоматом превысит нормативы, установленные Национальной системой платежных карт, операция может быть признана подозрительной.

Еще один новый критерий — это уведомление от НСПК о риске мошенничества. Такой сигнал может появиться в случае, если в ходе транзакции были раскрыты данные платёжной карты или других электронных средств платежа посторонним лицам.

В обновлённый перечень также был включён сценарий с наличными и цифровыми картами. Под подозрение теперь стали подпадать попытки внести на счёт через банкомат купюры с использованием токенизированной карты, если владелец этого счёта в течение последних 24 часов уже совершал трансграничный перевод физлицу на сумму свыше 100 тысяч рублей.

Ещё один новый признак связан с последовательными операциями. Речь идёт о переводе денег человеку, с которым не проводилось никаких финансовых операций в течение последних шести месяцев, если менее чем за сутки до этого клиент перевёл сам себе более 200 тысяч рублей из другого банка через Систему быстрых платежей.

Отныне банки будут считать, что такая комбинация действий может указывать на попытку запутать следы движения денежных средств. Повышенное внимание начало уделяться и ситуациям, когда незадолго до перевода были изменены контактные данные человека.