Озвучены суммы переводов, которые считаются банками подозрительными

Существует несколько критериев, по которым банки могут квалифицировать денежный перевод как подозрительный.

Об этом сообщили эксперты портала «Банки.ру», передает ИА DEITA.RU.

По их словам, в соответствии с антиотмывочным законом все российские банки обязаны контролировать любые переводы свыше 600 тысяч рублей. Кроме того, банки должны обращать внимание на операции по снятию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей за сутки и более миллиона рублей за месяц.

Помимо рекомендаций Центрального банка России, коммерческие банки могут самостоятельно устанавливать признаки подозрительных операций. Это означает, что даже переводы на сумму меньшую, чем 100 тысяч рублей в сутки, могут быть признаны сомнительными, предупредила аналитик Эряния Бочкина.

Также важно понимать, что сумма перевода — не единственный показатель, по которому операция может быть посчитана подозрительной. Банки учитывают и другие параметры. Например, заинтересованность вызывают клиенты, которые совершают более 30 переводов в день.

Под особое наблюдение попадают также те, кто имеет более десяти получателей — физических лиц — в сутки или более 50 — за месяц, а также те, кто быстро переводит средства, полученные недавно: с момента зачисления до отправки проходит менее одной минуты.

Кроме того, банки обращают внимание на карты, с которых осуществляется перевод. В подозрение могут попасть карты, на которых не производятся платежи за ЖКУ, мобильную связь и другие бытовые услуги.