Названы суммы переводов, которые считаются банками подозрительными

Существует ряд критериев, позволяющих банкам классифицировать денежные переводы как подозрительные операции.

В соответствии с требованиями антиотмывочного законодательства, все российские банковские учреждения обязаны следить за переводами, превышающими сумму в 600 тысяч рублей, сообщает ИА DEITA.RU.

В дополнение к этому, финорганизации должны обращать внимание на операции по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и свыше одного миллиона рублей за месяц. Такие меры позволяют выявлять потенциально подозрительную активность и предотвращать отмывание денег и финансовые преступления.

Кроме обязательных рекомендаций Центрального банка России, каждое коммерческое банковское учреждение может самостоятельно вводить дополнительные признаки подозрительности, основываясь на внутренней политике и рисках.

Это значит, что даже переводы меньшего объема, например, менее 100 тысяч рублей за сутки, в некоторых случаях могут быть признаны сомнительными. Об этом предупредила аналитик портала «Банки.р» Эряния Бочкина, подчеркнув, что признаки подозрительной операции могут варьироваться в зависимости от ситуации.

Также стоит учитывать, что сумма перевода — не единственный фактор, по которому банк может классифицировать операцию как подозрительную. Финансовые учреждения анализируют и другие параметры. Например, систематическая отправка или получение более 30 переводов в течение одного дня вызывает повышенное внимание. Аналогично, большое число получателей, например, более 10 физических лиц за сутки или более 50 — за месяц, также вызывает подозрения.

Особое внимание уделяется транзакциям, совершённым очень быстро — менее одной минуты между поступлением средств на карту и их переводом. Такой ритм операций может указывать на автоматизированные или мошеннические схемы.

Наконец, банки обращают внимание и на используемые карты. Переводы с карт, по которым не осуществляется оплата коммунальных услуг, мобильной связи или других бытовых сервисов, могут сигнализировать о подозрительной деятельности. В целом, все эти признаки помогают финорганизациям выявлять потенциально опасные или подозрительные операции внутри системы.