ЦБ назвал признаки подозрительного платежа

В регуляторе рассказали, как определяется, что банковский перевод подозрителен (и, соответственно, его нужно придержать до выяснения обстоятельств или подтверждения от владельца), сообщает ИА DEITA.RU.

По словам первого замдиректора по безопасности Центробанка Артема Сычева, антифрод-системы банков автоматически оценивают в каждом случае ситуацию по огромному количеству критериев (от полусотни в небольших банках, до полутора тысяч в банках-гигантах).

Как правило, ситуация оценивается на ее типичность для поведения самого пользователя. То есть, система хранит определенный портрет того, как, где и когда тратит деньги владелец карты. Если наблюдается резкое изменение ситуации, например, человек пять лет покупает продукты у себя на районе, а затем вдруг проходит транзакция с его карты где-нибудь в Азии, это повод для системы насторожиться (с этим могут столкнуться любители путешествовать).

Аналогично мошенничество система может заподозрить, если человек внезапно тратит очень большую сумму, отличную от его среднего платежа. В этом случае банк по закону обязан приостановить платеж и связаться с клиентом для подтверждения.

Вместе с тем, об этой обязанности подтвердить платеж отлично знают мошенники и используют ее каждый день в своих звонках якобы от службы безопасности. Они спрашивают подтверждения якобы большого платежа с карты жертвы, а затем говорят встревоженному человеку, что его взломали, и для спасения денег нужно совершить то, что сейчас скажет звонящий мошенник.