Карту заблокируют: какие переводы банки считают подозрительными

О причинах, по которым клиенту могут заблокировать карту, а также как быть в случае блокировки банковского счета, рассказали эксперты Banki.ru, сообщает ИА DEITA.RU

Прежде всего подозрительными считают большое количество операций на крупные суммы в течение короткого промежутка времени. Кроме этого, под подозрение попадают карты клиентов, с которых не совершается оплата за ЖКУ и другие регулярные платежи. Также подозрительными могут посчитать операции с очень коротким промежутком времени между зачислением и списанием денег – менее минуты.

По критериям Центробанка, 30 операций по карте в сутки считаются достаточным поводом считать сомнительными переводы с этого счёта. Лимит «безопасной» суммы в день составляет 100 тысяч рублей, в месяц – до одного миллиона.

Кроме этого, все финансовые операции на сумму от 600 тысяч отслеживаются банками дополнительно, и каждая финансовая организация может иметь свой чек-лист подозрительных операций. Это может быть странный перевод крупной суммы, например, в ночное время, либо подозрительному получателю, например, из чёрного списка банка.

Во избежание блокировки карт и счетов эксперты рекомендуют до перевода крупной суммы связаться с банком и сообщить о своем намерении. Совершать операцию нужно с активно используемой карты, а также воздержаться от других крупных переводов в этот день, или сделать временной промежуток как можно длиннее. Не лишним будет указать назначение перевода.

С 2024 года банки России будут обязаны блокировать подозрительную операцию, а также уточнять у клиентов, добровольно ли он ее совершил. Такой закон приняла Госдума в третьем чтении. Пока он ожидает одобрения правительства и подписи президента, можно самостоятельно связаться с банком и подтвердить свою готовность совершить операцию.