Российские банки введут новые ограничения для подозрительных клиентов

В России вводятся новые ограничения на банковские операции для клиентов, признанных подозрительными.

Данная мера закреплена в законе, который был принят Госдумой РФ, сообщает ИА DEITA.RU.

По данным Центрального банка России, в закон добавлено положение, согласно которому банки не смогут выдавать электронные средства платежа, включая банковские карты, лицам, занесенным в базу данных регулятора о мошеннических операциях. Для таких клиентов будет установлен лимит на переводы другим лицам — не более 100 тысяч рублей в месяц.

Это касается граждан, чьи данные находятся в базе, и если банк не воспользовался правом на блокировку карты. В соответствии с действующим законодательством, банки обязаны отключать онлайн-банкинг и блокировать карты только по информации от правоохранительных органов о совершенном мошенничестве, пояснили в регуляторе.

Кроме того, согласно новому закону, на токенизированные (виртуальные) карты банки смогут зачислять не более 50 тысяч рублей в течение 48 часов с момента их выпуска. Это связано с тем, что злоумышленники активно используют цифровые карты для мошенничества. Также банки и микрофинансовые организации обязаны будут запрашивать у заёмщика ИНН и проверять его в государственных информационных системах, включая базу ФНС России.

Это станет дополнительным источником идентификации заемщика и ускорит взаимодействие с бюро кредитных историй. МФО будут зачислять деньги на счет только в случае совпадения сведений о заемщике и получателе. Если информация о человеке есть в базе данных Банка России, МФО должны будут отказать ему в получении займа, предупредили в ЦБ.