До конца мая: два новых ограничения введут для денежных переводов

С 30 мая 2025 года в России вступят в силу новые ограничения на денежные переводы без открытия банковского счета. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Об этом «Российской газете» рассказал депутат Госдумы, член комитета по бюджету и налогам Никита Чаплин, передает ИА DEITA.RU.

Основное изменение заключается в том, что сумма перевода с упрощенной идентификацией клиента теперь не должна превышать 100 тысяч рублей. Если клиент хочет отправить сумму до этого лимита, от него потребуется предоставить только фамилию, имя и отчество, а также серию и номер документа, удостоверяющего личность.

Если же сумма превышает установленный предел, будет необходимо пройти стандартную идентификацию, которая требует указания данных о гражданстве, дате рождения и месте жительства (регистрации).

«Упрощенная идентификация сделает процесс перевода средств более быстрым и удобным для граждан, осуществляющих небольшие операции, в то время как усиленный контроль будет применяться к более крупным суммам, требующим повышенного внимания», — пояснил парламентарий.

Кроме этого, с 30 мая после упрощенной идентификации клиенты банков смогут использовать неперсонифицированные электронные средства платежа только при условии, что остаток электронных денежных средств не превышает 100 000 рублей, вместо 60 000 рублей.

По словам Чаплина, вступление в силу этих изменений потребует от финансовых организаций пересмотра внутренних процедур и их адаптации к новым требованиям.