Россияне столкнулись с блокировкой карт из-за переводов самим себе

Россияне начали сталкиваться с блокировками операций по картам после попыток перевести средства между банками.

Об этом пишет портал «Банки.ру» на основе отзывов пользователей, передает ИА DEITA.RU.

Одна из клиенток банка рассказала, что получила кредит и планировала перевести деньги в другой банк для снятия наличных через его банкомат. Однако банк приостановил выполнение операции, а позже полностью заблокировал все операции по карте.

Представитель банка пояснил, что кредитная организация может заблокировать карту при обнаружении подозрительной активности. В таком случае все операции приостанавливаются до завершения внутреннего расследования.

Аналогичная ситуация произошла с клиенткой другого банка: после попытки перевода через СБП 137 тысяч рублей на брокерский счет в другую организацию ей заблокировали карту и доступ к интернет-банку. В банке объяснили блокировку подозрением в неправомерных действиях и порекомендовали обратиться в офис для разблокировки.

В обоих случаях решение вопроса заняло несколько дней — в первом банке разблокировка длилась пять дней, а во втором доступ к интернет-банку был восстановлен после визита клиентки в офис.

Аналитик Эряния Бочкина отметила, что блокировка переводов даже внутри системы СБП связана с изменениями в законодательстве, вступившими в силу с июля 2024 года. Банки обязаны приостанавливать операции, вызывающие подозрения на мошенничество или отмывание денег.

Для этого они проверяют все переводы, включая те, что осуществляются между собственными счетами клиента, особенно если сумма превышает 100 тысяч рублей за день или 1 миллион рублей за месяц.

Также банки анализируют признаки неправомерных переводов без согласия клиента: например, необычные суммы, наличие получателя в специальных базах, активность клиента перед операцией или использование ранее замеченных мошеннических устройств.

По словам Бочкиной, у банков есть собственные параметры безопасности и антифрод-системы, которые могут дополнительно усиливать контроль. Процесс проверки требует времени: по закону банки могут задерживать операции до двух дней при подозрениях мошенничества или до пяти дней — при подозрениях в отмывании денег.

Также существует обязанность возмещать клиентам похищенные деньги в случае мошенничества. Поэтому банки стараются максимально предосторожиться и применять меры защиты более строго, чтобы избежать финансовых обязательств перед клиентами.