Банк может заблокировать карту из-за отсутствия определённых расходов

Российский Центральный банк использует термин «денежные операции», которые необходимы для «жизнедеятельности физического лица».

Об этом сообщила кандидат юридических наук Ирина Сивакова, передает ИА DEITA.RU.

По ее словам, исходя из этого определения, коммерческие банки в России могут заблокировать карту клиента, если по ней не проводятся платежи за коммунальные услуги, покупки в магазинах, бензин, телефон и другие повседневные нужды.

Эксперт пояснила, что на практике это означает, что если человек использует свою карту исключительно для снятия наличных, он может быстро оказаться под повышенным контролем банка.

Согласно Методическим рекомендациям ЦБ, как уточнила юрист, банки также должны обращать внимание на переводы в пользу «необычно большого числа граждан» или, наоборот, на поступления от множества плательщиков. Это подразумевает более 10 транзакций в день или более 50 в месяц.

Кроме того, у банков возникнут подозрения, если по карте проводятся переводы между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или свыше миллиона рублей в месяц, а также если время между зачислением средств на карту и их списанием составляет менее одной минуты.