После какого количества переводов банки блокируют карту

Существует определённое количество денежных переводов по карте, при превышении которого резко возрастает риск блокировки «пластика».

Об этом предупредила эксперт проекта НИФИ российского Минфина «Моифинансы.рф» Мария Соловиченко, сообщает ИА DEITA.RU.

Как объяснила специалист, в случае, если обладатель карточки переводит с неё деньги больше 30 раз в течение суток, то для банка этот факт становится поводом для её блокировки. После этого к её держателю появятся вопросы о происхождении средств и назначении платежей.

При этом, данную ситуацию могут усугубить и другие сопутствующие факторы. Например, если такое большое количество переводов происходит в крайне сжатый промежуток времени — в течение пары часов или если человек отправляет нетипично большие суммы денег.

При таких раскладах банки действительно принимают решение остановить все операции по карточке и счёту до выяснения всех обстоятельств. Владельцу «пластика» придётся объяснить, с какой целью он выполнят так много денежных операций с такой быстрой скоростью.

Такой подход применяется для того, чтобы исключить отмывание денег и иную финансовую активность, которая имеет нелегальный оттенок. Для отмены блокировки карты могут потребоваться официальные документы, подтверждающие законность появления средств.