Названы суммы переводов, которые считаются банками подозрительными

Существует ряд критериев, по которым банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительный. Эти критерии помогают финансовым организациям выявлять возможные схемы отмывания денег или другие незаконные операции.

Об этом сообщили эксперты портала «Банки.ру», сообщает ИА DEITA.RU.

Согласно действующему антиотмывочному законодательству России, все банки обязаны отслеживать и контролировать все денежные переводы, превышающие сумму в 600 тысяч рублей. Кроме этого, финансовые учреждения должны обращать особое внимание на операции по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более миллиона рублей в месяц. Эти пороговые значения служат ориентиром для выявления потенциально подозрительных транзакций.

Однако, помимо требований регулятора, коммерческие банки имеют право самостоятельно устанавливать дополнительные признаки подозрительных операций. Это означает, что даже операции на меньшие суммы — например, менее 100 тысяч рублей в сутки — могут быть признаны сомнительными, если есть другие признаки риска. Об этом предупредила аналитик Эряния Бочкина, подчеркнув, что критерии могут варьироваться в зависимости от внутренней политики конкретного банка.

Важно отметить, что сумма перевода — не единственный фактор, по которому операция может быть отнесена к категории подозрительных. Банки учитывают и другие параметры поведения клиента и особенности транзакции. Например, если клиент отправляет или получает более 30 переводов в течение одного дня, это может вызвать повышенное внимание со стороны финансовых организаций.

Также под особое наблюдение попадают клиенты, осуществляющие более десяти переводов на физических лиц в сутки или более 50 — за месяц. Еще одним тревожным признаком считается очень быстрый перевод средств: если между зачислением и отправкой прошло менее одной минуты, это может указывать на попытки скрыть происхождение денег или их незаконное использование.

Кроме этого, банки обращают внимание на карты, с которых совершаются переводы. В частности, подозрение вызывает использование карт без связанной с ними оплаты коммунальных услуг, мобильной связи или других бытовых платежей. Такие операции могут свидетельствовать о попытках обхода стандартных процедур контроля и служить основанием для дополнительного анализа.