Денежные переводы стали отслеживают ещё строже: что происходит

С января 2026 года в России вступил в силу обновленный перечень признаков подозрительных операций, разработанный Центральным банком страны.

Данный документ определяет, каким образом банки должны идентифицировать подозрительные переводы и операции, чтобы предотвратить мошенничество и отмывание денег, сообщает ИА DEITA.RU.

Как рассказали аналитики портала «Банки.ру», отныне все отечественные финансовые организации обязаны обращать внимание на то, каким именно провайдером пользуется клиент и обращался ли он к нему ранее.

Банки также стали пристально следить за тем, скрывает ли клиент свои сессионные данные в приложении, а также за возможными изменениями сим-карты — многие мошеннические схемы связаны именно с этим.

К подозрительным теперь относят случаи использования цифровых карт для внесения наличных в банкоматах в течение 24 часов после проведения трансграничных переводов на сумму свыше 100 тысяч рублей.

Кроме того, особе внимание стали привлекать операции, когда деньги переводятся между счетами одного клиента, а затем отправляются третьим лицам, что может указывать на попытки мошеннических схем по «отмыванию» средств или обходу правил.

Расширен список признаков подозрительности и в отношении наличия вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента, что позволяет выявлять случаи, когда злоумышленники используют специальные программы для получения доступа к данным и системам банка.

Изменения в правилах связаны с необходимостью укрепления защиты банковской системы и борьбы с новыми видами мошенничества. Банки теперь имеют более широкий инструментарий, чтобы своевременно выявлять и пресекать подозрительные операции, а клиенты должны быть внимательнее к своей цифровой безопасности.