За что могут заблокировать банковскую карту - 6 причин

Блокировать деньги на счетах будут быстрее, если заподозрят что-то неладное. Речь идет о лицах, подозреваемых в терроризме, принятие решения о блокировке средств хотят сократить с трех дней до 20 часов. По каким еще причинам могут заблокировать счета, выяснила ИА DEITA.RU.

Проект закона, который касается вопроса блокировки счета подозреваемых в терроризме, был разработан Росфинмониторингом. Однако, это не единственная причина, по которой человек может оказаться отрезанным от своих средств.

Счета могут быть заблокированы по причине сомнительных операций физических лиц. Подробнее такие "сомнительные" операции проработаны и описаны Центробанком. Так, для блокировки счета или для наложения ограничений на совершение определенных операций специалисту банка достаточно увидеть в операции признаки одного из следующих нарушений:

- излишне большое количество переводов с одного счета или на этот же счет от разных людей. Речь идет о более 10 переводах в день или 50 переводах в месяц;

- 30 операций в день по зачислению или списанию денег также считается необычно большим количеством для одного счета;

- зачисление или списание более 100 тысяч рублей в день также считается подозрительным фактором. То же самое касается и одного миллиона рублей в месяц;

- скорое снятие средств со счета после их зачисления - еще один подозрительный фактор;

- если клиент банка проводит множество операций по счету, однако при этом не оплачивает коммунальные услуги, мобильную связь, не приобретает еду, товары и услуги, то он также может быть лишен счета на время.