Банк заблокирует платёж: озвучены стоп-слова для переводов

Многие россияне крайне легкомысленно относятся к заполнению поля «комментарий» при переводе денежных средств.

На это обратил внимание юрист Вадим Виноградов, сообщает ИА DEITA.RU.

В разговоре с изданием «Газета.ру» эксперт объяснил, что существует категория слов и фраз, наличие которых в назначении платежа может повлечь за собой не только блокировку платежа, но и вызов в налоговую или даже вопросы со стороны правоохранителей.

В частности, как рассказал специалист, речь идёт о любых упоминаниях чего бы то ни было незаконного, например, «взятка», «за взрывчатку», «за травку» и т.д. Подобные комментарии обязательно вызовут повышенное внимание банков, а затем и полиции.

Кроме этого, как отметил профессор, платёж заблокируют и в том случае, если в сопутствующем сообщении будет указана фраза, которая намекает на осуществление коммерческой деятельности — «оплата по договору», «плата за аренду», «за квартиру».

Все подобные случаи, как предупредил юрист, подпадают под действие ФЗ № 115 о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банки обязаны контролировать все денежные операции клиентов на предмет подозрительной активности, так что такие платежи заблокируют.