Банки требуют объяснить, откуда вкладчики взяли деньги: кого коснётся

Российские банки обязаны действовать в строгом соответствии с законодательством страны.

О том, что все кредитные организации должны исполнять предъявляемые к ним нормы, в беседе с порталом «Банки.ру» объяснили представители ББР Банка, сообщает ИА DEITA.RU.

В числе таких требований, в частности, значится и проверка источников происхождения денежных средств, которые граждане собираются внести на свои депозиты. В этой связи, как рассказали специалисты, в определённых случаях банки требуют у своих клиентов объяснить, откуда у них появились деньги.

Чаще всего такое требование ко вкладчикам возникает тогда, когда они хотят открыть новый депозит или пополнить старый на нетипично крупную для них самих сумму. В такой ситуации, когда у человека из ниоткуда возникает большой объём денег, к нему у банков появляются закономерные вопросы.

Дальнейшие событий могут развиваться по двум сценариям. В первом человек предоставляет доказательства законности происхождения средств, например, предъявляет документ о продаже имущества и тогда подозрения отпадают. Во втором случае ему отказывают в обслуживании и могут заблокировать депозит.

Подобный подход применяется банками для того, чтобы предотвратить использование своих услуг в незаконных целях и устранить случаи отмывания нелегальных денежных средств. Так что, как предупредили эксперты, вкладчикам стоит быть готовыми к тому, что происхождение их денег вызовет повышенный интерес.