В России ввели лимит на разовые денежные переводы

В России вступил в силу новый закон, устанавливающий лимит на однократные денежные переводы без открытия банковского счёта и полной процедуры идентификации клиента в размере 100 тысяч рублей.

Об этом сообщил РИА Новости профессор бизнес-практики в сфере цифровых финансов Алексей Войлуков, передает ИА DEITA.RU.

По его словам, данное нормативное изменение является частью законодательства, принятых ещё в мае прошлого года, и направлено на предотвращение отмывания преступных доходов и финансирования террористической деятельности. До этого не существовало ограничений на сумму подобных переводов, что вызывало тревогу у регуляторов и правоохранительных органов.

На текущий момент для переводов свыше 15 тысяч рублей применяется упрощённая процедура идентификации, при которой достаточно предоставить необходимые паспортные данные. Однако при этом ранее не было установлено верхнего лимита на сумму таких операций.

Войлуков подчеркнул, что новая норма распространяется исключительно на переводы, осуществляемые без открытия банковского счёта или полного прохождения процедуры идентификации — например, через электронные кошельки или системы быстрых переводов, где не проводится полноценная проверка личности.

Для клиентов банков никаких новых ограничений не вводится: те могут осуществлять любые операции при наличии полного подтверждения своей личности. Эксперт также отметил, что в случае необходимости сделать перевод на сумму, превышающую лимит, потребуется пройти процедуру идентификации, что займет больше времени, однако такая операция не будет запрещена законом.