Авто В Мире В России Дальний Восток Деньги Жизнь Лайфхак Общество Политика Соцсети Экономика Видео Опросы Тесты

"Звезда" российского судостроения «Мой Донбасс»: война и мир от первого лица 80 лет Победе DEITA.RU 20 лет Армия Артем Бизнес Видеорепортаж Владивосток Власть Время Выборы Дети Донбасс Другое мнение Единая Россия Есть мнение ЖКХ Здоровье Итоги года Криминальное чтиво Культура Логистика Мобилизация На правах рекламы Наука и техника Негламурная столица Некролог Образование Опросы Опросы Партнеры Письма читателей Погода Правосудие Приморье Природа Происшествия Развлечения Религия Сахалин Спецоперация Спецпроекты Спорт Страны АТР Технологии Транспорт Туризм Украина Фотопроект Экология протеста Энергетика Фоторепортажи

Банки ужесточат процедуры идентификации клиентов

10 ноября 2025, 09:15

В России Деньги Жизнь

Банки ужесточат процедуры идентификации клиентов

Центральный банк России рекомендует банкам усилить контроль над процедурой идентификации клиентов.

В письме, адресованном кредитным организациям, подчеркивается важность этого мероприятия для борьбы с дропперами, сообщает ИА DEITA.RU.

Банкам следует организовать работу так, чтобы активировать платежные карты, оформленные в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после прохождения процедуры идентификации.

Это необходимо для исключения возможности использования таких карт недобросовестными лицами, пояснили в ЦБ. В частности, личное присутствие клиента, на имя которого открыт счет, можно подтверждать с помощью систем фотовидеофиксации.

Также банки, привлекающие новых клиентов и оформляющие карты через посредников (например, в рамках зарплатных проектов), должны убедиться, что по каждому клиенту оформлены все требуемые документы и отсутствует подлог.

Кроме этого, ЦБ рекомендует определить офисы и подразделения с повышенными рисками открытия счетов дропперами и усилить за ними контроль.

Автор: Дмитрий Шевченко