Карточку могут заблокировать из-за отсутствия определённых платежей

В России продолжается активная борьба с мошенничеством, финансированием терроризма и другими противоправными схемами, связанными с финансовой деятельностью.

В рамках данного процесса в законодательство внесено множество изменений, направленных на ужесточение требований к гражданам и финансовым учреждениям, сообщает ИА DEITA.RU.

Центральный банк разработал специальные инструкции для банковских организаций, которые помогают выявлять подозрительные операции. Эти инструкции позволяют финансовым институтам оценивать все денежные транзакций, исходя из определённых признаков, указывающих на возможную незаконную деятельность.

Если у банка возникают серьезные сомнения относительно совершенной операции, например, перевода, платежа или активности на счёте клиента, в большинстве случаев возможна блокировка этой операции. Обычно сумма временной остановки составляет 48 часов, за которые банк проверяет источник и законность транзакции.

Кандидат юридических наук Ирина Сивакова обращает внимание, что правильное использование банковской карты очень важно для избегания нежелательных ограничений. В противном случае банк может наложить ограничения на карту, особенно если выявлены признаки, вызывающие подозрение.

Например, карта может быть заблокирована, если по ней не совершаются регулярные платежи за коммунальные услуги, товары или услуги, обеспечивающие жизнедеятельность человека. Использование карты только для получения денег, без осуществления повседневных платежей, также может привести к особому вниманию со стороны банка.

Центробанк устанавливает определённые признаки, по которым банк может начать контроль за операциями клиента. Одним из таких признаков является выполнение переводов в пользу необычно большого числа граждан или, наоборот, получение средств от множества плательщиков. Например, если за один день на карту поступает от 10 или более человек, или за месяц — более 50 переводов, это может вызвать дополнительные проверки.

Кроме того, банк может обратить внимание на средства, если по карте совершаются крупные переводы между физическими лицами — от 100 тысяч рублей в день или свыше одного миллиона рублей в месяц. Также особое внимание вызывает ситуация, когда деньги зачисляются на счёт и сразу же переводятся другому лицу.

Подобные операции могут натолкнуть финансовую организацию на подозрение в возможной противоправной деятельности, и в результате счёт клиента может быть подвергнут дополнительным проверкам или блокировкам.