Центробанк расширяет контроль

С 1 января 2026 года российские банки начнут проверять денежные переводы клиентов при наличии признаков мошенничества, сообщает ИА DEITA.RU. Центробанк утвердил шесть критериев, при которых операции могут быть приостановлены для дополнительной проверки.

Так, под контроль попадут бесконтактные операции в банкоматах, если время обмена данными по NFC выходит за установленные НСПК нормы, а также переводы, по которым поступили предупреждения от НСПК о возможной утечке данных.

Проверки будут проводиться, если за 48 часов до перевода клиент менял номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах, а на его устройстве выявлены признаки вредоносного вмешательства.

Дополнительное внимание уделят операциям с цифровыми картами через банкоматы, если получатель за сутки до этого совершал трансграничные переводы более чем на 100 тысяч рублей.

Также банки проверят переводы новым получателям при отсутствии операций с ними в течение полугода, если менее чем за 24 часа до этого клиент перевел себе свыше 200 тысяч рублей через СБП.

С 1 марта 2026 года основанием для проверки станет и совпадение данных получателя с государственной базой по борьбе с IT-преступлениями.