За какие переводы на карту могут начислить штраф

Перевод денег на карту сам по себе не считается доказательством нарушения налоговых правил.

Тем не менее, Федеральная налоговая служба постоянно отслеживает такие транзакции в целях выявления доходов, по которым налог не был уплачен, сообщает ИА DEITA.RU.

Об этом в беседе с агентством «Прайм» юрист Юрий Мирзоев. По его словам, к числу наиболее подозрительных для налоговой службе переводов относятся платежи за товары, оказание услуг или выполнение работ, а также поступления за аренду имущества.

Эксперт отметил, что такие операции, связанные с продажей, оказанием услуг и сдачей в аренду, всегда считаются доходом. На втором месте по степени подозрительности идут регулярные поступления от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, если получатель не является их сотрудником по трудовому договору.

Это может указывать на скрытые трудовые отношения или предпринимательскую деятельность. Штрафы за неуплату или недоплату налогов варьируются от 20% до 40% недоимки в зависимости от наличия умысла, отметил специалист.

Помимо этого, начисляются пени, а за непредставление налоговой декларации в установленный срок предусмотрен штраф до 30% от суммы неуплаченного налога, минимум — тысяча рублей. Также могут применяться штрафы за ненадлежащее уведомление о зарубежных активах или за ведение бизнеса без регистрации в качестве ИП или юридического лица.

ФНС узнает о переводах через банки, контроль за контрагентами, взаимодействие с другими ведомствами и даже по жалобам и доносам. Для легализации доходов юрист советует использовать налог на профессиональный доход (НПД) со ставками 4% или 6% для разовых или небольших поступлений. Этот режим позволяет вести прозрачные расчеты через мобильное приложение и избегать проблем с налоговой.