Какие суммы переводов считаются подозрительными

Согласно рекомендациям Банка России, банки обязаны тщательно следить за операциями, связанными со списанием и зачислением средств, особенно если суммы превышают 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллион рублей в месяц.

Но сама по себе крупная сумма перевода не является единственным признаком того, что операция может быть подозрительной, сообщает ИА DEITA.RU.

Как рассказала аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина, в рамках регулирования и мониторинга финансовых операций банки ориентируются на ряд параметров, разработанных Центробанком РФ. Так, одним из основных критериев является количество операций в течение дня — если клиент совершает более 30 переводов за сутки, это вызывает повышенное внимание.

Аналогично вызывает подозрение наличие более 10 получателей только физических лиц в течение одного дня или более 50 получателей за месяц. Также обращают внимание на скорость проведения операций: если деньги переводятся менее чем за минуту после их поступления на счет, это может указывать на следование необычной схеме.

Особое внимание уделяется и карте, с которой совершается перевод. В частности, в поле зрения банка попадет ситуация, когда с карты производятся переводы, по которой ранее не было оплачено коммунальные услуги, мобильная связь или другие регулярные платежи, обеспечивающие повседневную жизнедеятельность.

Кроме этого, анализируется средний остаток на счете за неделю: если он не превышает 10% от среднего дневного объема операций, такие сведения тоже могут служить основанием для внимания. Все эти параметры в совокупности помогают финансовым организациям выявлять возможные незаконные или подозрительные операции, предотвращая отмывание средств и другие виды финансовых преступлений.