Россиян предупредили об опасности схемы с обратным переводом

Эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава предупредил граждан о новой мошеннической схеме, в рамках которой злоумышленники переводят средства на карты россиян и через мессенджеры убеждают их вернуть сумму на указанные реквизиты.

По его словам, выполнение такой просьбы превращает законопослушного человека в соучастника преступления — так называемого дропа, передает ИА DEITA.RU.

«Это ловушка, цель которой — сделать из добропорядочного гражданина дропа, то есть соучастника преступления. Просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств», — пояснил Кучава РИА Новости.

Эксперт уточнил, что поступившие от преступников финансы практически всегда являются украденными у других людей. Если гражданин самостоятельно возвращает подобный перевод, он становится звеном в цепи по легализации и обналичиванию похищенного капитала.

В результате персональные данные такого отправителя попадают в базу данных Центрального банка о подозрительных операциях. Это происходит автоматически после того, как первоначальный владелец украденных денег подает заявление в полицию.

Как только информация оказывается в этой базе, финансовые организации получают сигнал для блокировки: все банковские карты, счета, доступ к онлайн-банку и любым электронным средствам платежей замораживаются во всех банках страны одновременно.

Вернуть контроль над собственными средствами пострадавший сможет исключительно при личном визите в отделение с паспортом. Чтобы не оказаться вовлеченным в криминальную схему, эксперт призвал отказаться от любых самостоятельных попыток перевести ошибочно полученные деньги обратно незнакомцу.

Единственным безопасным алгоритмом действий является звонок в свой банк по официальному номеру телефона. Необходимо сообщить оператору о внезапном зачислении и попросить финансовую организацию инициировать процедуру автоматического возврата перевода строго по реквизитам первоначального отправителя.