Банки стали массово блокировать переводы россиян самим себе

В последнее время россияне все чаще сталкиваются с ситуациями, когда их банковские переводы блокируют, даже если это переводы третьим лицам или самим себе.

Причем под такие ограничения попадают не только крупные денежные операции, но и мелкие, что вызывает недоумение у многих клиентов, передает ИА DEITA.RU,

Как пишут «Известия», банки, опасаясь возможных санкций и требований контроля, сознательно меняют свою политику — теперь их основная задача — перестраховка, даже в ущерб удобству клиентов. В результате для банков потеря одного клиента кажется не такой уж страшной, и в погоне за безопасностью они полностью игнорируют возможные неудобства для своих клиентов.

На различных форумах и в рейтингах постоянно появляются жалобы на необоснованную блокировку переводов. Например, в народном рейтинге портала «Банки.ру» встречаются случаи, когда у клиента Газпромбанка заблокировали карту после попытки вывести зарплату, а затем заблокировали и отпускные деньги, которые он переводил со своего счета в другом банке.

Данные ограничения смогли снять только в отделении банка, что доставило дополнительные неудобства. В другой ситуации клиент ВТБ пожаловался на блокировку перевода самому себе на сумму всего 150 рублей. В банке объяснили, что сумма не играет роли, так как при наличии сомнений в добровольности операции банк может отклонить перевод в соответствии с внутренней политикой.

Центробанк напоминает, что банки обязаны тщательно проверять свои операции на признаки мошенничества и подозрительные трансакции. В случае обнаружения таких операций, они могут приостановить перевод, чтобы предотвратить возможные злоупотребления.

Однако, если клиент подтверждает операцию или совершает её повторно, банк обязан выполнить его распоряжение без задержек, за исключением случаев, когда сведения о получателе находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях.

При этом с 1 января нынешнего года правила ужесточились: количество признаков подозрительных операций увеличилось с шести до двенадцати. В список добавились новые признаки, например перевод денег человеку, с которым за последние полгода не было ни одной транзакции, при условии, что менее суток назад клиент делал перевод себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей.

Также начнут считаться подозрительными переводы, совершенные раньше, чем через 48 часов после смены номера телефона в онлайн-банке или на портале «Госуслуги». Новые меры призваны усилить контроль за подозрительными операциями, но при этом вызывают у клиентов ощущение ограничений и несправедливых блокировок.