Блокировка карты и учёт «налички»: в России ужесточат контроль за деньгами

С 10 января 2021 года в России вступают в силу поправки к «антиотмывочному» закону, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на Life.ru.

По словам ведущего юриста компании «Парфенон» Павла Уткина, нововведения, которыми для россиян ознаменуются эти поправки, станут самыми масштабными с момента принятия данного закона в далёком 2001 году.

В частности, речь идёт об изменении минимального размер сумм, операции с которыми будут попадать в поле зрения Росфинмониторинга. Под неусыпный контроль ведомства попадут почтовые переводы от 100 тысяч рублей и выше. Иностранные валюты будут пересчитываться в рублёвый эквивалент этой суммы.

Кроме этого, с нового года финансовые контролёры будут проверять снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона в случае если сумма окажется более 100 тысяч рублей. Берутся под контроль и ставки в лотереи свыше 600 тысяч рублей. Окажутся под контролем ставки в лотерее от 600 000 рублей, равно как и аналогичные суммы выигрыша в азартных играх.

Что особенно важно – с 2021 года Росфинмониторинг начнёт контролировать расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 миллионов рублей. Если раньше данная сумма была актуальна только для купли-продажи, мены или ренты, то с нового года она будет применяться к аренде, ипотеке и коммерческому найму жилья.

Нотариусы, риелторы и юристы будут обязаны сообщать в контролирующие органы о всех подобных сделках. По словам старшего преподавателя кафедры гражданского права и процесса университета «Синергия» Натальи Пшеничниковой, россиянам следует подготовиться к тому, что в следующем году при любых операциях с недвижимостью у них потребуют подтвердить легальность происхождения их денег.

Как отмечают эксперты, с 2021 года фактически все крупные сделки с неподтверждёнными доходами окажутся под запретом. Банковские карты, с которой будут совершаться подобные платежи, будут блокировать, а деньги, находящиеся на неё – замораживать, предупредили специалисты.