Кому не откроют счёт в банке, объяснил эксперт

Несколько причин отказов в открытии счетов в банке назвал эксперт Тимофей Перов изданию «Прай», сообщает ИА DEITA.RU. Самые частые причины недостоверность информации в документах и нахождение в «черном» списке.

По словам эксперта, банки стараются не попасть на различные санкции со стороны регулятора, поэтому следят за своими клиентами и стараются их проверять. Правда самой частой причиной отказа в открытии счета является неполадки с документами, нет паспорта или других документов, удостоверяющих личность.

Иностранцу могут отказать, если у него на руках нет миграционной каты или других документов, которые подтверждают вариант легального нахождения на территории России.

Кроме этого, после массового факта мошенничеств и обнала средств, банки начали вести черные списки. У каждой финансовой организации свои подходы к их отработке. Некоторым кредитным организациям хватит совпадения по ФИО, а другие могут посмотреть и на дату рождения.

В настоящее время банки могут отказывать в открытии счета без объяснения причин, правда каждый клиент может потребовать причину отказа, напомнив банкам про Гражданский кодекс.