Какие денежные переводы банки могут посчитать подозрительными

Попасть под подозрение банка может пользователь банковской карты, если манипуляции со счётом заинтересуют кредитную организацию. Какие операции по карте банк сочтёт подозрительными, сообщает ИА DEITA.RU.

Критерии сомнительных операций определил Центробанк. Подозрительными банку могут показаться переводы, которые физическое лицо совершает часто – порядка 30 операций в сутки. Если физические лица переводят друг другу крупные суммы средств часто – например от 100 тысяч рублей в день или от 1 миллиона рублей в месяц – это также заинтересует банк. Быстро переведённые на другой счёт средства также покажутся банку подозрительной операцией – если средства поступили на карту и уже менее чем через минуту их перевели на другой счёт.

Заинтересовать кредитные организации также могут карты, по которым не совершается «обыденных» для простых россиян операций – той же самой оплаты коммунальных услуг, например, или услуг связи.

Банки также интересуют переводы, производимые на сумму от шестисот тысяч рублей. При этом у каждого отдельного банка могут быть установлены дополнительные критерии для оценки подозрительных финансовых операций.