ЦБ объяснил, за что банк может заблокировать карту

Банк России рассказал о различных причинах блокировки банковских карт в ответ на вопросы подписчиков Telegram-канала.

Среди основных факторов, приводящих к блокировке, в ЦБ выделили налоговые проблемы, попадание в базы дропов и подозрения, связанные с соблюдением антиотмывочного законодательства, сообщает ИА DEITA.RU.

Регулятор также дал рекомендации клиентам банков, как проводить финансовые операции, чтобы не вызывать лишних подозрений у банков.

В частности, ЦБ советует не выполнять переводы по просьбе незнакомых людей и не самостоятельно возвращать деньги, которые якобы пришли по ошибке — для возврата следует обратиться в банк и оформить обратный перевод по реквизитам отправителя.

Также гражданам рекомендовано не передавать банковские карты и доступ к онлайн-банку третьим лицам, а также избегать переводов незнакомцам, включая оплату по номеру телефона в магазинах и на рынках, поскольку такие операции могут быть расценены банком как подозрительные.

«Если вы переводите деньги знакомым, например, оплачиваете товары, услуги или отправляете подарок родственникам или коллегам, обязательно указывайте назначение платежа. Это поможет банку лучше понять суть операции и избежать лишних подозрений», — подчеркнули в ЦБ.

Регулятор предупредил, что блокировка может коснуться пользователей пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других теневых сервисов.

Также в Банке России напомнили о необходимости своевременно информировать банк при смене фамилии, номера телефона или адреса.

Предпринимателям рекомендовано не использовать личные счета для бизнеса, избегать налоговых задолженностей и вести деятельность прозрачно.

Ранее ЦБ обязал банки информировать клиентов о причинах приостановки операций по счетам или картам и ограничении доступа к мобильному банку.

Регулятор отметил, что многие люди не понимают причины блокировок и способы их решения, поскольку кредитные организации не всегда ясно объясняют свои действия.