За какие переводы теперь будут блокировать карту, объяснил эксперт

Центральный банк России выпустил разъяснения для кредитных организаций относительно новых правил мониторинга крупных переводов, осуществляемых через Систему быстрых платежей.

В регуляторе пояснили, что сам по себе крупный перевод собственных средств на счет в другом банке не рассматривается как подозрительная операция, сообщает ИА DEITA.RU.

То есть, если человек переводит деньги со своего вклада на другой счет в своем же или другом банке, это не вызовет автоматическую проверку. Под подозрение попадет только определенный сценарий транзакций, который часто используют злоумышленники.

Конкретно речь идет о ситуации, когда происходит последовательность из двух определенных операций. Первая — это перевод значительной суммы (обычно более 200 тысяч рублей) на свой собственный счет, например, с вклада или другого финансового учреждения.

Следующая — это сразу же перевод той же суммы или крупной части этой суммы другому лицу или организации, при этом последний перевод не должен был совершаться в течение последних шести месяцев.

Юрист Сергей Петров в беседе с порталом PNZ объяснил, что именно сочетание этих двух операций и вызывает подозрение. Только если есть «двойной» перевод — сначала на свой счет, а затем незнакомому лицу, — именно за это могут заблокировать карту.

Одно лишь крупное списание или перевод, без второго звена, не будет автоматически рассматриваться как мошенническая схема, объяснил эксперт. Такой подход введен для борьбы со злоумышленниками, которые используют крупные платежи для манипуляции и обмана граждан.

Таким образом, новые правила предназначены не для усложнения повседневных операций граждан, а скорее для предотвращения преступных схем. Если вам предстоит заплатить крупной суммой за покупку автомобиля, мебели или других вещей, разумно заранее подготовить подтверждающие документы или рассмотреть варианты, как сделать платеж, чтобы избежать нежелательных задержек или блокировок счета.