В России создадут единый реестр банковских карт

Центральный банк России официально сообщил о создании единого реестра банковских карт, который станет важной частью масштабной системы «Антифрод 2.0».

Этот проект направлен на формирование полной и актуальной картины о том, сколько карт находится у каждого держателя, сообщает ИА DEITA.RU.

Как пояснил «Российской газете» независимый эксперт по искусственному интеллекту, кандидат экономических наук Алексей Лерон, система не будет ограничивать количество карт, которые гражданин может иметь. Речь идет не о запретах, а о создании механизма контроля, который позволит выявлять подозрительную активность.

Основная задача реестра — противодействие массовому выпуску карт мошенниками на чужие данные, что часто происходит через утечки персональной информации, поддельные заявления или методы социальной инженерии.

В настоящее время у регулятора и банков отсутствует единое представление о том, сколько карт открыто на одно лицо в разных кредитных организациях. Каждый банк видит только операции по своим продуктам, что создаёт пробел, которым активно пользуются преступники — от так называемых дропперов, которые передают карты для обналичивания, до организаторов сложных схем по выводу незаконных средств.

Маркетолог Дмитрий Назаркин отметил, что около 6% россиян владеют более чем десятью банковскими картами, что нередко вызывает вопросы у регулятора. Руководитель проектов компании «Интеллектуальная аналитика» Тимофей Воронин добавил, что новая система позволит эффективнее выявлять подозрительных держателей карт и отслеживать пути движения незаконных средств, затрудняя их обналичивание.

Реестр будет включать информацию обо всех владельцах банковских карт, выпущенных в России, — не только о гражданах РФ, но и об иностранцах, а также лицах без гражданства. Это обеспечит полноту данных и повысит эффективность борьбы с финансовыми махинациями.