Владивосток:
+17°C
В рамках масштабной кампании по зачистке финансового сектора от теневых потоков регулятор анонсировал радикальное ужесточение правил совершения анонимных транзакций.
Банк России вынес на общественное обсуждение пакет поправок, который фактически ставит крест на привычной для миллионов граждан схеме перевода средств без открытия полноценного расчетного счета, сообщает ИА DEITA.RU.
Согласно инициативе, которая может вступить в силу уже с начала следующего года, вводится жесткий сквозной потолок: совокупный объем всех операций через платежные терминалы, неидентифицированные электронные кошельки и упрощенные банковские переводы будет ограничен суммой в 100 000 рублей в течение одного календарного месяца.
Данный шаг знаменует собой окончание эпохи финансовой анонимности при совершении бытовых платежей. До недавнего времени граждане могли свободно оперировать суммами до 15 000 рублей без какого-либо подтверждения личности, а в диапазоне до 60 000 рублей достаточно было пройти лишь поверхностную упрощенную идентификацию, указав базовые паспортные данные или номер телефона.
Новые правила полностью стирают эти границы. Теперь любая активность свыше установленного порога в 100 000 рублей автоматически попадет под блокировку автоматизированными системами антифрода.
Чтобы продолжить пользоваться сервисами быстрых платежей — будь то пополнение брокерского счета наличными через терминал, перевод родственнику по номеру карты через сторонний агрегатор или оплата услуг фрилансера через электронный кошелек — пользователю придется в обязательном порядке пройти процедуру полной идентификации личности.
Это подразумевает либо физическое предъявление паспорта сотруднику банка-партнера, либо авторизацию через Единую биометрическую систему и портал «Госуслуги» с подтвержденной учетной записью. Формально инициатива направлена на защиту сбережений самих россиян и борьбу с высокотехнологичными схемами хищения денег.
По данным департамента информационной безопасности ЦБ, именно операции через неидентифицированные каналы остаются главным инструментом в руках телефонных мошенников, которые заставляют жертв выводить кредитные средства и пересылать их через цепочку посредников-дропов.
Однако участники рынка указывают на более глубокую макроэкономическую подоплеку. Установление единого лимита является логичным продолжением политики обеления экономики и создания прозрачного цифрового профиля каждого гражданина.
Регулятор последовательно закрывает лазейки для неконтролируемого движения капитала, что существенно осложнит жизнь нелегальным финансовым структурам, занимающимся фиктивным предпринимательством и массовым обналичиванием денежных средств через подставные аккаунты.
