Риски сбора денег на карту банка обрисовал юрист

Использование собственной банковской карты для сбора средств на различные нужды может заинтересовать банк, об этом предупреждает Вадим Виноградов, руководитель рабочей группы по законодательству в сфере интернет-технологий и цифровизации Общественной палаты России, декан факультета права НИУ ВШЭ, сообщает ИА DEITA.RU.

Нередко в коллективах объявляются сборы средств – например на шторы в школе, на подарок ко дню рождения коллеги, или для помощи людям в сложной жизненной ситуации. Однако человек, на чью банковскую карту решено пересылать средства, может столкнуться с неприятностями от банка.

Юрист предупреждает, что у банка могут возникнуть подозрения, что таким образом владелец карты скрывает нелегализованный доход. Особенно, если дело касается крупных сумм.

«Условное поступление 500 рублей от 10 отправителей раз в месяц вряд ли привлечет внимание налоговой службы. Но крупные суммы, например, на организацию дорогостоящего корпоратива, лучше собирать наличными», – рекомендует специалист.

Банк может инициировать проверку Росфинмониторинга. Помимо этого, большое количество поступлений средств на карту физического лица может «включить» алгоритмы банка для защиты клиента – иными словами, система сочтёт, что продукт банка оказался в руках мошенников. В этом случае карту могут заблокировать, после чего владельцу нужно будет восстанавливать доступ, а затем отчитываться о поступлениях средств на карту.

Ещё одним риском в случае сборов денег на карту является недобросовестность тех, кто отправляет деньги. Злоумышленники могут воспользоваться данными карты в преступных целях – ведь существуют мошеннические схемы, для которых потребуется только номер банковской карты и ФИО владельца.

Юрист рекомендует для сбора средств завести отдельную банковскую карту – это позволит уберечь собственные средства, если банк заблокирует доступ к счёту.