Откуда деньги? У вкладчиков могут потребовать справку о доходах

Банки имеют полное право запрашивать информацию о происхождении средств, которые физическое лицо планирует внести на вклад.

Об этом пишет агентство «Прайм», передаёт ИА DEITA.RU.

Как объяснили эксперты, при проведении операций с суммами свыше 600 тысяч рублей банки обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг. Однако вопросы могут возникнуть и по меньшим суммам, если операция покажется банку подозрительной.

Большинство использует автоматизированные системы оценки операций, алгоритмы которых не раскрываются. Если система выявит признаки подозрительности — например, необычно крупную сумму, операции по новому или редко используемому счету, то тогда банк запросит у клиента объяснения.

При открытии или даже закрытии вклада у физлица могут потребовать подтверждение происхождения денег. Для этого нужно будет предоставить свидетельства легальности доходов: справку 2-НДФЛ по месту работы или документы о продаже активов.

Такие запросы регулируются законом и не являются прихотью банков. Поэтому важно отвечать честно. В случае обнаружения обмана счет могут не открыть или потребовать его закрытия. Кроме того, информация о таких операциях попадает в базу Росфинмониторинга, что может осложнить работу с другими кредитными организациями.