Владивосток:
+19°C
Существуют несколько критериев, по которым банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительную операцию.
Об этом рассказали эксперты портала «Банки.ру», передаёт ИА DEITA.RU.
Как пояснили специалисты, в соответствии с антиотмывочным законодательством все российские банки обязаны отслеживать все переводы свыше 600 тысяч рублей. Также финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и более миллиона — за месяц.
Кроме рекомендаций Центрального банка России, коммерческие банки могут самостоятельно устанавливать дополнительные признаки подозрительных транзакций. Это означает, что даже перевод меньшей суммы, например, менее 100 тысяч рублей в сутки, может вызвать подозрение.
Важно отметить, что сумма перевода — не единственный признак, по которому банк может заподозрить операцию. Финансовые организации учитывают и другие параметры. Например, если клиент отправляет или получает более 30 переводов за сутки, это может вызвать подозрение.
Также под повышенным контролем окажутся те, кто имеет более десяти получателей в сутки и/или более 50 — за месяц, а также те, кто слишком быстро переводит деньги по только что поступившим средствам — менее одной минуты между зачислением и переводом.
Кроме этого, внимание обращается на карты, с которых осуществляются переводы. Так, под подозрение могут попасть операции с картами, по которым не осуществляется оплата ЖКУ, мобильной связи или других бытовых услуг.
