Названы суммы переводов, которые банки считают подозрительными

Существуют несколько критериев, по которым банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительную операцию.

Об этом рассказали эксперты портала «Банки.ру», передаёт ИА DEITA.RU.

Как пояснили специалисты, в соответствии с антиотмывочным законодательством все российские банки обязаны отслеживать все переводы свыше 600 тысяч рублей. Также финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию и зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и более миллиона — за месяц.

Кроме рекомендаций Центрального банка России, коммерческие банки могут самостоятельно устанавливать дополнительные признаки подозрительных транзакций. Это означает, что даже перевод меньшей суммы, например, менее 100 тысяч рублей в сутки, может вызвать подозрение.

Важно отметить, что сумма перевода — не единственный признак, по которому банк может заподозрить операцию. Финансовые организации учитывают и другие параметры. Например, если клиент отправляет или получает более 30 переводов за сутки, это может вызвать подозрение.

Также под повышенным контролем окажутся те, кто имеет более десяти получателей в сутки и/или более 50 — за месяц, а также те, кто слишком быстро переводит деньги по только что поступившим средствам — менее одной минуты между зачислением и переводом.

Кроме этого, внимание обращается на карты, с которых осуществляются переводы. Так, под подозрение могут попасть операции с картами, по которым не осуществляется оплата ЖКУ, мобильной связи или других бытовых услуг.