Чего не стоит делать, если банк заморозил денежный перевод

С января 2026 года в России наблюдается значительное увеличение случаев блокировки денежных переводов банками — даже если человек переводит деньги себе.

Обычно в таких случаях клиенты сразу же пытаются повторить перевод или вывести средства через другой банк. Почему этого не стоит делать, в беседе с изданием «Газета.ру» рассказала финансист Юлия Кузнецова, сообщает ИА DEITA.RU.

По словам специалиста, если человек внезапно меняет своё финансовое поведение, алгоритмы банка воспринимают это как возможный риск, что может привести к более тщательной проверке всех его счетов.

Важно понимать, что сегодня банки блокируют не конкретных людей или деньги, а определённые схемы операций, которые статистически часто связаны с теневым оборотом, даже если в конкретной ситуации операция полностью легальна.

Следующий шаг — выяснить точную причину блокировки, отметила Кузнецова. Правильнее всего в такой ситуации связаться с банком через мобильное приложение, позвонить на горячую линию или посетить отделение, чтобы уточнить причины блокировки.

После этого банк потребует подтверждение перевода или источник средств. В случае крупной суммы может потребоваться предоставление справки о доходах. Эксперт советует подготовить ответы на три вопроса: кому переводятся деньги, за что и откуда они взялись.

Проверка документов обычно занимает от нескольких часов до одного-двух дней, а проверка в рамках финансового мониторинга — до нескольких рабочих дней. В течение этого времени не рекомендуется инициировать новые подозрительные операции. Если банк отказывает, стоит запросить официальный ответ и узнать о дальнейших возможных действиях.