ЦБ разработал механизм отказа от подозрительных переводов

К поступлению на банковскую карту денежного перевода от неизвестного отправителя следует относиться с максимальной осторожностью, поскольку за такой операцией часто скрываются преступные схемы.

Мошенники активно используют счета граждан для обналичивания или перевода похищенных средств, вовлекая получателей в противоправную деятельность без их ведома, сообщает ИА DEITA.RU.

Однако теперь у лиц, столкнувшихся с такой ситуацией, появился официальный механизм защиты и возврата незаконно поступивших средств без риска попасть в реестр неблагонадёжных клиентов. Центральный банк РФ утвердил детальный регламент действий на подобный случай.

Если персональные реквизиты гражданина оказались в специализированной базе ЦБ, куда заносятся данные о подозрительных транзакциях, он имеет право обратиться в свой банк с заявлением об отказе от зачисления средств, поступивших без его согласия.

Для этого необходимо указать уникальный идентификатор — номер запроса REQ, который присваивается Банком России после рассмотрения ходатайства об удалении информации из базы. Банки обязаны принимать такие заявления различными способами: через отделения, по телефону горячей линии, с использованием мобильного приложения или интернет-банка.

После подачи заявления кредитная организация обязана вернуть сумму перевода в банк отправителя. Как только деньги будут зачислены на счёт пострадавшей стороны, ЦБ уведомляют о завершении процедуры. На основании этих данных регулятор принимает решение об исключении сведений о гражданине из перечня лиц, связанных с подозрительными операциями.

В ЦБ подчеркнули, что данные инструкции носят для банков обязательный характер, и их исполнение будет находиться на строгом контроле. При этом ключевая ответственность за предотвращение подобных инцидентов лежит на самих гражданах.

Основой финансовой безопасности в данном контексте является категорический отказ от принятия переводов от незнакомых лиц. Каждая такая операция сопряжена с серьёзными рисками — от ухудшения кредитной истории до полной блокировки всех банковских продуктов. Осознанное отношение к платежам и использование только официальных каналов для финансовых операций позволяют избежать участия в незаконных схемах и сохранить репутацию.