За доходами начнут следить через переводы: к чему готовиться

Уже в скором времени механизм выявления не задекларированных доходов россиян будет значительно усовершенствован благодаря автоматическому обмену данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком страны.

Об этом в беседе с изданием «Газета.ру» предупредил доктор экономических наук, профессор Финансового университета при правительстве РФ Юрий Шедько, сообщает ИА DEITA.RU.

По его словам, переход от ручного контроля к автоматическому анализу финансовых операций даст возможность эффективнее выявлять скрытые источники доходов, в том числе путем внедрения системы триггеров, включающих массовые поступления крупных сумм, регулярные переводы одинаковых или близких по размеру средств.

Такая автоматизированная система сможет обнаруживать признаки нелегальной коммерческой деятельности, маскирующейся под бытовые переводы, что ранее было сложно определить с помощью ручных методов проверки. Эксперт подчеркнул, что эффект от внедрения данной системы носит неоднозначный характер.

С одной стороны, прогнозируется увеличение доходов бюджета на сумму примерно 220–440 миллиардов рублей ежегодно за счет своевременного выявления уклоняющихся от налогов предпринимателей и физических лиц.

С другой стороны, существует риск того, что часть микробизнеса, арендодатели и граждане с нерегулярным доходом могут предпочесть более активно использовать наличные расчеты, что снизит прозрачность финансовых потоков.

Это может привести к тому, что некоторые граждане станет более осторожными в использовании безналичных средств, опасаясь стимулов к новым налоговым требованиям. Шедько заявил, что для обычных налогоплательщиков повышение автоматизации систем контроля увеличит вероятность получения дополнительных запросов и проверок со стороны налоговых органов.

В систему могут попасть не только лица, осуществляющие коммерческую деятельность, но и те, кто собирает деньги на семейные нужды, подарки, совместные покупки или получает помощь от родственников.

При этом автоматическая система не предполагает немедленных санкций; сначала счет будет помечен алгоритмом для последующего анализа, после чего налоговая служба должна будет запросить пояснения о происхождении средств, что может занять время и стать источником дополнительного стрессового фактора.

В целях минимизации неприятных ситуаций Шедько рекомендует указывать назначение платежей — например, «возврат долга» или «подарок». По его словам, это поможет снизить уровень вопросов и сомнений со стороны налоговых инспекторов на начальной стадии проверки.

Однако он также отмечает, что необходимость объяснений по переводу даже законных средств может стать дополнительной нагрузкой для граждан и создать неудобства, связанные с лишним тратой времени и нервами.

Перспективы для предпринимателей и самозанятых в процессе внедрения автоматизированной системы вызывают особое внимание. Эксперт считает, что эти изменения побудят тех, кто принимает оплату на личные карты, перейти к легальной регистрации бизнеса — оформлению статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя, что позволит легально платить налоги.