Владивосток:
+15°C
Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных денег. Об этом сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на сайт регулятора.
В ЦБ пояснили, что повышенное внимание к таким операциям связано с рисками легализации преступных доходов и использования финансовой системы в противоправных целях.
Регулятор советует банкам ежедневно анализировать операции клиентов — как физических, так и юридических лиц — и обращать внимание на признаки, которые могут свидетельствовать о попытках отмывания денег.
Для граждан одним из таких критериев может стать внесение на счета от пяти миллионов рублей в течение месяца или большое количество операций по пополнению счета. Для компаний под особый контроль могут попасть случаи, когда сумма внесенных наличных превышает 30 миллионов рублей и заметно отличается от обычных оборотов организации.
При этом в Центробанке отдельно подчеркнули, что рекомендации не затронут клиентов, чье финансовое положение, деловая репутация и происхождение средств подтверждены документально.
В регуляторе добавили, что предлагаемые меры соответствуют международным стандартам ФАТФ, предусматривающим более тщательную проверку источников происхождения денежных средств.
