ЦБ потребовал от банков усилить контроль за внесение наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями по внесению крупных сумм наличных денег. Об этом сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на сайт регулятора.

В ЦБ пояснили, что повышенное внимание к таким операциям связано с рисками легализации преступных доходов и использования финансовой системы в противоправных целях.

Регулятор советует банкам ежедневно анализировать операции клиентов — как физических, так и юридических лиц — и обращать внимание на признаки, которые могут свидетельствовать о попытках отмывания денег.

Для граждан одним из таких критериев может стать внесение на счета от пяти миллионов рублей в течение месяца или большое количество операций по пополнению счета. Для компаний под особый контроль могут попасть случаи, когда сумма внесенных наличных превышает 30 миллионов рублей и заметно отличается от обычных оборотов организации.

При этом в Центробанке отдельно подчеркнули, что рекомендации не затронут клиентов, чье финансовое положение, деловая репутация и происхождение средств подтверждены документально.

В регуляторе добавили, что предлагаемые меры соответствуют международным стандартам ФАТФ, предусматривающим более тщательную проверку источников происхождения денежных средств.