Банки усилили контроль за наличными: кого ждёт проверка

В мае этого года Центральный банк России предписал всем коммерческим банкам ужесточить контроль за операциями граждан по внесению крупных сумм наличных денежных средств.

Данная мера призвана повысить эффективность противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию противозаконной деятельности, сообщает ИА DEITA.RU.

Как рассказала в беседе с «Прайм» доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова, международный финансовый советник Мария Ермилова, действие рекомендаций распространяется на широкий круг участников рынка, включая как физических лиц, так и субъектов предпринимательской деятельности — компании и индивидуальных предпринимателей.

Фокус внимания финансовых институтов будет смещён на клиентов, осуществляющих нетипичные для себя операции с наличными. В качестве примера приводится внесение на счета или вклады суммы, эквивалентной 5 миллионам рублей и более, в течение 30-дневного периода.

Банки обязуются проводить ежедневный мониторинг транзакционной активности. В зону повышенного риска попадают операции, при которых внесённые наличные средства в последующем начинают быстро и в значительном объёме расходоваться, что может свидетельствовать о транзитном характере движения денег.

По словам Ермиловой, ключевой задачей регулятора является пресечение попыток легализации криминальных доходов. Если клиент вносит на счёт крупную сумму наличных и не способен документально подтвердить законность их происхождения, его операции с высокой вероятностью станут объектом углублённой проверки со стороны службы финансового мониторинга банка.

При этом для добросовестных клиентов, располагающих полным пакетом подтверждающих документов, никаких негативных последствий или ограничений не последует. Ужесточение контроля не затронет клиентов с уже подтверждённым финансовым положением и безупречной деловой репутацией.