Вносить наличные опасно: о чём предупредил Банк России

В 2026 году появились новые риски, сообщает ИА DEITA.RU.

Вносить значительные суммы наличными на банковский счет без последующих вопросов со стороны финансовой организации стало тяжелее.

Банк России разослал банкам рекомендации по усилению контроля за операциями с использованием наличных. Финансовым организациям предложено проводить ежедневный анализ клиентских транзакций и уделять повышенное внимание крупным наличным пополнениям счетов.

Особое внимание банков может привлечь ситуация, когда в течение месяца на счет вносится сумма от 5 миллионов рублей, а затем более 70% от этой суммы переводится за границу. Также подозрения могут возникнуть при регулярных частичных внесениях наличными сумм от 100 тысяч рублей и более, особенно если значительная доля этих средств впоследствии выводится за пределы страны.

Банки настораживает не размер самих сумм, а совокупность факторов: поступление наличных средств и их последующий оперативный вывод за рубеж, что часто свидетельствует о схемах обналичивания и незаконного вывода денег.

Адвокат подчеркнула, что действия банков продиктованы требованием антиотмывочного законодательства, а не праздным любопытством. В случае подозрительной операции банк вправе запросить подтверждающие документы и объяснения относительно происхождения средств, а также временно приостановить проведение транзакции до выяснения всех обстоятельств.