Как мошенники обманывают с маткапиталом

Схемы с материнским капиталом остаются одной из самых распространенных форм мошенничества в социальной сфере, сообщает ИА DEITA.RU. Об этом «Газете.Ru» рассказал адвокат Московской коллегии адвокатов SED LEX Антон Пивоваров.

По его словам, многие семьи ошибочно воспринимают средства маткапитала как деньги, которыми можно свободно распоряжаться. Именно на этом заблуждении и строятся незаконные схемы.

Наиболее распространенный вариант, фиктивные сделки с недвижимостью. На бумаге оформляется покупка жилья, часто у родственников или знакомых, а после перечисления средств часть денег возвращается участникам схемы наличными. При этом объекты могут существовать лишь формально или использоваться исключительно для проведения сделки.

Еще одна схема связана с завышением стоимости жилья: в документах указывается цена выше реальной рыночной, а разница распределяется между участниками махинации.

Адвокат отмечает, что сегодня такие преступления легче раскрываются из-за цифрового следа – правоохранительные органы анализируют переписку, движение средств и технические данные, включая IP-адреса. Это позволяет выявлять даже тщательно замаскированные схемы.

Пивоваров также указал, что в интернете и мессенджерах распространяются предложения «обналичить маткапитал законно», которые на деле являются мошенническими. Участие в таких схемах может привести к уголовной ответственности, включая обвинения в мошенничестве и легализации доходов.

По словам эксперта, государственные органы усиливают контроль: банки, Росфинмониторинг и Социальный фонд все чаще обмениваются данными, а подозрительные сделки с недвижимостью проходят дополнительную проверку.

В результате попытки незаконного обналичивания маткапитала могут привести не только к признанию сделки недействительной, но и к уголовному преследованию с обязанностью вернуть средства государству.