Владивосток:
+11°C
Банк России опубликовал новые методические рекомендации № 5-МР, предписывающие коммерческим банкам ужесточить контроль за операциями с наличностью.
Главным нововведением стало требование выяснять финансовое положение клиента и проверять источники происхождения денег строго до проведения транзакции, а не после нее, сообщает ИА DEITA.RU.
Повышенное внимание теперь будут привлекать физические лица, вносящие на счета от 5 миллионов рублей или эквивалент в валюте однократно либо суммарно в течение месяца, а также бизнес с нехарактерным для его деятельности оборотом наличных денег.
Объем запрашиваемых документов должен быть соразмерен сумме операции, при этом регулятор требует от банков изучать предоставленные бумаги по существу, а также тщательно отслеживать подозрительные объемы наличности через банкоматы.
Для подтверждения легальности средств гражданам может потребоваться предоставить налоговые декларации, справки о доходах, договоры купли-продажи имущества, документы о наследовании, займе или дарении, пишет портал «Банки.ру».
Тотальные проверки не затронут добросовестных граждан с бытовыми расходами и легальный бизнес, связанный с розницей или общепитом, если их объемы зачислений не демонстрируют аномального роста. Основной целью данных мер является перекрытие каналов легализации теневых доходов, поступающих из серого сектора экономики.
