Какие суммы денежных переводов считаются подозрительными в банках

Существует ряд критериев, по которым банки могут классифицировать денежный перевод как подозрительный.

Об этом сообщили эксперты портала «Банки.ру», передает ИА DEITA.RU.

Специалисты отметили, что в соответствии с антиотмывочным законодательством все российские банки обязаны контролировать переводы, превышающие 600 тысяч рублей. Также финансовые учреждения должны обращать внимание на операции по зачислению и списанию средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц.

Помимо рекомендаций Центрального банка России, коммерческие банки могут самостоятельно устанавливать дополнительные критерии для выявления подозрительных операций. Это означает, что перевод на сумму менее 100 тысяч рублей в день также может быть признан сомнительным, предупреждает аналитик Эряния Бочкина.

Кроме того, гражданам важно понимать, что сумма перевода — не единственный фактор, по которому банк может отнести операцию к категории подозрительных. Внимание также уделяется другим аспектам. Например, банк может обратить внимание на клиента, который отправляет или получает более 30 переводов в день.

Особое значение имеют случаи, когда у клиента более десяти получателей — физических лиц в день и/или более 50 — в месяц. Также под подозрение попадают те, кто слишком быстро переводит средства после их получения: менее одной минуты между зачислением и отправкой.

Дополнительно банки учитывают карты, с которых осуществляются переводы. Так, могут вызвать подозрение переводы с карт, по которым не осуществляется оплата коммунальных услуг, мобильной связи или других бытовых расходов.