Россиянам объяснили, как избежать блокировки денежных переводов

Разные виды денежных переводов, даже между собственными счетами, могут попасть под подозрение и быть заблокированы.

Об этом в беседе с агентством «Прайм» рассказали эксперты, сообщает ИА DEITA.RU.

Как оказалось, переводы между личными картами на суммы свыше 200 тысяч рублей часто вызывают подозрения у служб мониторинга. Если человек занимается частной практикой и регулярно получает платежи от разных клиентов из различных регионов, такие операции тоже могут быть расценены как подозрительные, даже при небольших суммах.

В этом случае рекомендуется оформить статус самозанятого и уплачивать налоги за свою деятельность. При переводах родственникам в других регионах желательно указывать в комментарии к переводу его назначение: например, личные нужды, возврат долга или подарок на день рождения. Это поможет банку точнее идентифицировать платеж.

Эксперты также напомнили о правилах безопасности: не переводить деньги по просьбе незнакомых лиц, не передавать банковские карты или данные доступа к онлайн‑банку третьим лицам. Важно своевременно сообщать банку об изменениях личных данных, таких как фамилия.

По мнению специалистов, банки должны иметь ясное понимание, что клиент не занимается скрытой предпринимательской деятельностью и все его операции — законны. Также эксперты считают, что финансовые организации должны предоставлять более прозрачные объяснения причин блокировки переводов.