При какой сумме перевода банки начнут проверить родственную связь

Российские банки внедряют меры по борьбе с мошенничеством, в том числе начинают проверять родственные связи между отправителем и получателем при крупных переводах.

В случае попытки осуществить подобный перевод банк может временно остановить операцию и связаться с клиентом для проведения дополнительной проверки, сообщает ИА DEITA.RU.

Как рассказала аналитик портала «Банки.ру» Гаянэ Замалеева, единого порога, по достижении которого перевод считается крупным, не существует: оценка банка всегда зависит от контекста ситуации. В практике разовые переводы до 100 тысяч рублей, как правило, вызывают меньше вопросов, тогда как суммы от 300–500 тысяч уже могут стать поводом для временной приостановки операции.

Переводы свыше миллиона рублей в большинстве случаев проверяются на источник средств и экономический смысл транзакции. Однако даже меньшие суммы могут привлечь внимание, если операция выглядит необычно или непривычно.

Чаще всего под усиленным контролем оказываются крупные переводы незнакомым получателям, а также ситуации, когда сумма или частота переводов резко увеличиваются, или средства сразу же переводятся дальше после поступления. Банк анализирует не только сумму, но и поведение клиента, подчеркивает эксперт.

При переводе значительных сумм кому-либо, особенно если это не родственники, важно заранее иметь ясное представление о цели операции и уметь ее объяснить. Например, это может быть оплата услуг, возврат долга или сделка.

Если банк заподозрит что-то подозрительное или потребуется подтверждение, он запросит дополнительные пояснения. При наличии прозрачных объяснений такие переводы обычно проходят без проблем.