Россиян предупредили об опасном методе обмена валюты

Киберпреступники активно используют мессенджеры для проведения нелегальных валютных операций.

По данным экспертов, со второй половины 2025 года в Telegram фиксируется резкий рост количества мошеннических схем, связанных с обменом валют, сообщает ИА DEITA.RU.

Как пояснила руководитель группы защиты бренда Angara MTDR Мария Михайлова, ключевым фактором популярности таких сервисов является привлекательный, часто завышенный курс обмена, а также стремление пользователей к упрощенным процедурам, где не требуется проходить строгую идентификацию и соблюдать банковские регуляторные нормы.

Злоумышленники применяют изощренные методы социальной инженерии, создавая фейковые обменные пункты, которые визуально копируют оформление известных и легальных сервисов. Они активно используют ботов для автоматизации процесса и придания видимости легитимности. Аудитория подобных мошеннических каналов может насчитывать десятки тысяч подписчиков, что увеличивает масштабы потенциального ущерба.

Участие в таких операциях несет серьезные риски. Помимо прямой потери денежных средств при переводе, пользователи добровольно передают преступникам свои персональные и финансовые данные, которые в дальнейшем могут быть использованы для хищений или проданы в даркнете.

Кроме этого, существует опасность непреднамеренного вовлечения в схемы по легализации преступных доходов. Участник такой операции может быть привлечен к уголовной ответственности за соучастие, а его банковские счета — заблокированы по решению правоохранительных органов.

С правовой точки зрения, проведение валютных операций между физическими лицами без участия лицензированных банковских организаций прямо запрещено законодательством РФ и квалифицируется как административное или уголовное правонарушение.

Специалист настоятельно рекомендует гражданам для обмена валюты обращаться исключительно в отделения банков или к их официальным онлайн-сервисам, которые гарантируют безопасность сделки и соответствие всем требованиям закона.